Неизвестно, что хуже для рынка азартных игр: нелегалы или предлагаемые правила финмониторинга, – эксперт

Сотрудники игорного зала должны будут ознакомиться и подписать с игроком внутренние правила финансового мониторинга

Минфин разработал дополнения к правилам финансового мониторинга для индустрии азарта. Новые правки способны оставить весь игорный рынок без клиентов. Такое мнение 6 сентября во время круглого стола в пресс-центре «Украинских новостей» выразил глава Всеукраинского союза развития букмекерства Михаил Коваль.

«То, что есть в предложениях Министерства финансов фактически остановит весь рынок для тех организаторов азартных игр, кто уже получил лицензии, которые уже являются субъектами первичного финансового мониторинга с первого дня установки контакта с клиентом», – говорит он.

По словам эксперта, документ, опубликованный ведомством для ознакомления, носит настолько противоречивые нормы, что организаторы физически не смогут их выполнить.

«Сам проект – на 70 страницы. Мы подали к нему порядка 140 правок. Это говорит о том, что к нему уже есть вопросы», – подметил Коваль.

Основная масса вопросов направлена на т.н. риск-ориентированный подход, который будет применяться ко всем игрокам. Так, в момент установления контакта с игроком, организатор азартных игр должен будет уточнить у него цель игр, размер дохода, откуда он у него, его социальное положение и, в том числе, поинтересоваться ориентировочным объемом ставок, который тот планирует сделать в игре.

«Когда игрок приходит, на моменте входа в заведение или регистрации в аккаунте, он должен заполнить анкету. А если организатору что-то не понравится, то он должен запросить еще какие-то дополнительные документы», – отмечает глава Всеукраинского союза развития букмекерства.

Согласно риск-ориентированному подходу, организатор будет делить игроков на четыре группы риска:

низкий;

высокий;

средний;

непомерно высокий.

Следовательно, если какой-то игрок попадет в несоответствующую группу, то проверка может в дальнейшем выявить нарушение закона и наказать игорное заведение.

Минфин будет иметь право затребовать всю базу игроков, которую участники рынка обязаны предоставлять в течение трех дней. «Все нормы, которые Минфин закладывает в положение, должны быть продублированы во внутренних документах организатора азартных игр. Среди таких критериев есть, например, «частая смена фамилии».

Но при этом не указано, сколько именно раз. Фактически, любая замужняя девушка, сменившая фамилию, попадает под риск-ориентированный подход.», – рассказывает Михаил Коваль.

Кроме того, Минфин расширяет закон и обязывает организатора азартных игр иметь специальную систему, которая регулирует финансовый мониторинг.

То есть из права это перетечет в обязанность. Эта автоматизированная система «финмона» расширяет сами критерии онлайн системы организаторов азартных игр. Такая система должна фиксировать, с какого IP-адреса, компьютера делается ставка, вводится запрет иметь игроку несколько игровых аккаунтов и т.п.

«Эта система не может запретить организатору указывать, как тому осуществлять деятельность. Мультиаккаунтинг – это вопрос внутренний. Мы ведем диалог с Минфином, надеемся нас услышат. Идентификация и верификация в любом случае будет проводиться, в том числе, проверка по реестрам, паспортных данных, удостоверения личности», – подчеркнул эксперт.

Помимо прочего, все сотрудники оператора должны будут подписать документ о том, что они тоже ознакомлены с внутренними процедурами финансового мониторинга заведения. Про аналогии с положениями об охране труда.

«Непонятно, для чего это необходимо. Вопрос важный, но нужно соблюсти баланс и определить, с какого момента действительно необходимо проводить финансовый мониторинг», – резюмировал Михаил Коваль.

Источник: ubr.ua